Эксперт СКФУ разъяснила нововведения о блокировке карты при переводе самому себе

В приказе Центрального Банка России появился новый признак банковской операции, который может стать причиной её приостановки из-за подозрительности. Звучит он так - «перевод себе, затем перевод новому получателю». Эксперт Северо-Кавказского федерального университета Елена Золотова объяснила, что не все переводы будут под подозрением.

«Регулятор будет обращать внимание именно на подозрительные "цепочки за один день", которые часто встречаются в схемах обмана- мошенник по телефону убеждает жертву "перевести деньги себе, а потом - на безопасный счет"», - подчеркнула эксперт.

В случае, если операция будет иметь один из закреплённых подозрительных признаков, то банк может заморозить на срок до 48 часов сам перевод. Это не блокировка денег, а дополнительная проверка безопасности. Елена Золотова также отметила, что в случае, если средства ушли на подозрительный счёт под давлением мошенников, банк обязан вернуть их отправителю.